ניהול כספים בחברות : איך לעשות זאת נכון?

ניהול כספים בחברה אינו תפקידו של רואה החשבון של החברה

חברות קטנות ובינוניות בוחרות לקחת מנהל כספים חיצוני אשר מנהל את כל נושא הכספים של החברה ומשמש כיד ימינו של מנכ"ל החברה בנושאים פיננסיים ועסקיים, כלומר אחראי על כל נושא ניהול הכספים של החברה.
להבדיל מרו"ח של החברה, אשר מכין את הדוחות הכספיים לאחר סיום השנה , מנהל הכספים של החברה מכין דוחות שונים לצורך שיפור, ייעול ובקרה על החברה באופן שוטף.
חברות רבות שזקוקות למנהל כספים נמנעות מגיוס מנהל כספים בגלל העלות הגבוהה. בניהול כספים במיקור חוץ ניתן להתאים את היקף המשרה לצורכי החברה ולקבל תועלת רבה מהידע הרב והניסיון שצבר בחברות השונות אותן ליווה.
תחומי האחריות של מנהל כספים (CFO) במיקור חוץ (אאוטסורסינג):

      • תקציבבניית תקציב לחברה לפי מרכזי רווח + בקרה שוטפת ודיווח חודשי על ביצוע לעומת התקציב
        התועלת: החברה מכמתת יעדים עסקיים, קובעת מסגרת הוצאות ובעזרת בקרה שוטפת מוודאת שהיא עומדת ביעדיה. כמו כן בעזרת הצגת מרכזי הרווח השונים ניתן לקבל מידע חשוב על מרכזי רווח מפסידים ובכך לצמצם את ההפסדים
      • בנקיםגיוס אשראי ותקשורת שוטפת מול הבנקים
        התועלת: מנהל הכספים יודע לדבר ב"שפת" הבנקאים ובכך הוא מצליח להשיג אשראי גבוה יותר לחברה ולמנוע חיכוכים עם הבנק בעבודה השוטפת
      • תזרים מזומניםבניית תזרים מזומנים חודשי או יומי למספר חודשים קדימה
        התועלת: החברה מנהלת את התזרים שלה ולא מנוהלת על ידו. כך מונעים מבעוד מועד בור תזרימי שעלול לעכב תשלום משכורות ותשלום לספקים
      • מלאיבקרה שוטפת על גובה המלאי וניהולו
        התועלת: צמצום המלאי לגודל המתאים לפעילות החברה. כל צמצום של שקל במלאי מביא לשקל פחות באשראי הבנקאי
      • התייעלות תפעוליתבחינה ובקרה של הוצאות החברה והתאמתם לפעילות החברה
        התועלת: חסכון כספ
      • לקוחותבחינה של רווחיות לקוחות, דיווח שוטף על גובה האשראי ללקוחות ועל איכות הגביה השוטפת
        התועלת: איתור לקוחות לא רווחים ובכך העלאת רווחיות החברה + שיפור תזרים המזומנים של החברה
      • בחינות כלכליות שונותביצוע בדיקות שונות למנכ"ל החברה כגון בחינה של כניסה לתחום חדש או שיווק של מוצר חדש
        התועלת: בחינה מקצועית ומדויקת לצורך קבלת החלטות בצורה הטובה ביותר
      • ניהול מחלקת הכספיםאחריות על כל נושא הכספים בחברה וניהול מנהלות החשבונות
        התועלת: פינוי המנכ"ל למשימותיו וניהול מקצועי של מחלקת הכספים
      • גורמים חיצוניים ומוסדותמהווה איש הקשר בחברה לכל נושא הכספים למול ספקים, לקוחות ומוסדות
        התועלת: גורם אחד מקצועי אשר יודע לקדם את מטרות החברה מול הגורמים החיצוניים השונים

לסיכום, למה עדיף לחברה מנהל כספים חיצוני?

      • התאמת היקף המשרה = חסכון כספי רב
      • ניסיון רב בניהול כספים של חברות רבות בכל תחומי הפעילות, מאפשר לייעל את פעילות החברה
      • לרוב, מנהל כספים שהינו שכיר מטפל במגוון רב של נושאים שלא קשורים למהות התפקיד לעומתו מנהל כספים חיצוני ממוקד במטרות שבשבילן הוא נשכר

לעזוז יועצים ניסיון של מעל 23 שנה כמנהלי כספים של חברות בהיקף הכנסות של מיליוני שקלים בשנה ועד מאות מיליוני ש"ח. ליווינו מגוון רחב של חברות, עסקים וארגונים ובמגוון רחב של תחומים בהצלחה רבה.

השאר פרטים ונחזור אליך לתיאום פגישה קצרה